La planificación patrimonial es una parte integral de la tranquilidad en tu vida. Puedes estar seguro de que tus activos, inversiones y bienes inmuebles se contabilizan cuando tienes un plan de patrimonio seguro. Además, estar preparado asegura que tus seres queridos sean atendidos cuando tu ya no estés presente.

A continuación, repasaremos algunas de las preguntas más frecuentes sobre la planificación patrimonial.

¿Qué es la planificación patrimonial?

La planificación patrimonial te permite tomar decisiones personales importantes sobre cómo deben administrarse y distribuirse tus activos una vez que fallezcas o si no puedes hacerlo por tí mismo. Este plan incluirá cosas como quién obtiene qué propiedad o qué porcentaje de la propiedad obtiene, o quién necesita tomar decisiones en tu vida en caso de que tú no puedas hacerlo. Tener esto planeado puede ayudar considerablemente a tu familia durante un momento difícil. Es imperativo dar a conocer tus deseos para que el estado no tenga que decidir cómo manejar tus propiedades y activos.

¿Qué debe contener mi plan patrimonial?

Un plan básico debe contener lo siguiente:

  1. Un testamento: Este documento establece cómo se deben distribuir tus bienes.
  2. Una directiva anticipada de atención médica: Esto también se conoce como testamento en vida. Esto indicará lo que la directiva de atención médica puede dirigir si todavía estás vivo, pero no puedes tomar decisiones. Este agente podrá tener acceso a tus datos médicos.
  3. Un poder notarial: La persona que tu designes para desempeñar este papel podrá tomar las decisiones financieras que sean necesarias.
  4. Designación de tutor:Este paso es fundamental si tienes hijos menores de 18 años. En este documento se designará a la persona que será su tutor legal y tendrá la autoridad para tomar decisiones por ellos.

¿Qué es un ejecutor?

La persona que ejecutará todo lo anterior es un ejecutor o albacea. Esto significa que es su responsabilidad asegurarse de que todo en tu plan se aborde y se gestione.

¿Necesitas ayuda con tu planificación? ¡Llámanos!